Primero, ¿qué significa PEP?
PEP son las siglas de Persona Expuesta Políticamente (o Públicamente). Es alguien que actualmente tiene o ha tenido un cargo público importante—como embajador, alcalde, juez o ejecutivo de empresa estatal—y, debido a su posición, podría estar más expuesto a riesgos como soborno o corrupción.
¿Y qué tiene que ver esto con Buda.com y las criptomonedas?
Al abrir y verificar tu cuenta en Buda.com necesitamos saber si eres PEP o no, porque la ley nos exige tratar a los clientes PEP de forma distinta. Si no lo marcas desde el inicio y luego detectamos que sí lo eres, tendremos que pausar tus retiros en criptomonedas y en dinero fiat hasta que completes un formulario breve con la información necesaria. No es nada complejo ni largo, pero es importante que lo señales desde el principio para evitar interrupciones en el uso de tu cuenta.
Detalles por país
Chile
Chile
Según la Circular UAF N.º 62, son PEP quienes desempeñen o hayan desempeñado funciones públicas destacadas, durante el cargo y hasta un año después de dejarlo. Se incluyen autoridades como presidentes, ministros, alcaldes, jueces, altos mandos militares, ejecutivos de empresas estatales, dirigentes políticos, sus cónyuges, convivientes civiles, y familiares hasta segundo grado —hermanos, abuelos, nietos—, además de personas con quienes tengan acuerdos que les permitan influir en sociedades constituidas en Chile.
Colombia
Colombia
El Decreto 830 de 2021 establece que también son PEP:
Altos cargos como presidente, vicepresidentes, ministros, superintendentes, directores financieros, generales, gobernadores, alcaldes, concejales, entre otros.
Quienes tienen capacidad de manejar dinero público o toman decisiones importantes.
Además, la condición de PEP continúa vigente hasta dos años después de dejar el cargo, y estás obligado a declarar tu condición, los datos de tus familiares y allegados de forma clara durante los procesos de debida diligencia
Perú
Perú
La normatividad actual (Resolución SBS 00199-2025, actualizando la 4349-2016) define como PEP a quienes tienen o tuvieron, en los últimos cinco años, un cargo público relevante o funciones destacadas. Quienes están excluidos, como ciertos gerentes de empresas estatales, también se consideran según riesgos y se toman en cuenta en los procesos internos de verificación.
¿Qué implica marcarme como PEP?
Si al verificar tu cuenta indicas que eres PEP:
Tu cuenta funciona igual que la de cualquier otro usuario.
Solo te pediremos un par de datos adicionales para cumplir con la normativa.
En la mayoría de los casos son solo dos preguntas rápidas.
En Perú la ley pide algunos datos extra (por ejemplo, nombres y cargos de familiares cercanos), pero sigue siendo un formulario breve y fácil de completar.
👉 Importante: no te marques como PEP “por si acaso”.
Cada declaración de PEP es revisada por nuestro equipo, y debe hacerse solo si realmente corresponde según tu situación o la de tu familia cercana.
Declarar tu condición de PEP es obligatorio
Si eres PEP y no lo indicas al momento de verificar tu cuenta, nuestro equipo igual puede detectarlo más adelante.
En ese caso, tus retiros (en cripto y en moneda local) quedarán bloqueados de forma temporal hasta que completes la información que corresponde a un PEP.
El formulario es corto y sencillo, pero es mejor marcarse correctamente desde el inicio para evitar interrupciones en el uso de tu cuenta.}
En resumen: marcarse como PEP no cambia tu experiencia en Buda.com, pero debe hacerse de manera correcta y responsable.
¿Necesitas más ayuda? Habla con nosotros desde nuestro chat aquí 👈