Si estás retirando criptomonedas desde Buda.com y tienes dudas sobre por qué te pedimos algunos datos adicionales, aquí te explicamos el por qué:
Sobre la Travel Rule
La Travel Rule es una normativa internacional impulsada por organismos globales que buscan evitar el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. En Chile, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) adoptó esta regla y exige que todos quienes prestan servicios financieros regulados por la Ley Fintec, recolecten y guarden ciertos datos cuando se hacen transferencias por montos equivalentes o superiores a USD 1.000.
Esta regla no es exclusiva de Chile, sino que ya existe o se está implementando en múltiples países alrededor del mundo, especialmente en Europa, Estados Unidos y Latinoamérica.
¿Qué datos pide Buda.com exactamente?
Cuando haces un retiro de criptomonedas equivalente o mayor a USD 1.000, debemos preguntarte:
Quién es el destinatario:
Si es una billetera tuya (propia), no pediremos nada adicional.
Si envías a otra persona, pediremos nombre y apellido.
Si envías a una empresa, pediremos la razón social.
Cuando el retiro es por un monto inferior a USD 1.000, no te pedimos ningún dato extra.
¿Y por qué no me piden nada cuando retiro dinero fiat?
En Buda.com, cuando retiras dinero fiat (pesos chilenos, por ejemplo), siempre lo haces a una cuenta bancaria registrada a tu nombre. Como ya verificamos que la cuenta bancaria coincide exactamente con el titular de la cuenta en Buda.com, no necesitamos solicitarte ningún dato adicional.
¿Qué hace Buda con mis datos? ¿Están seguros?
Guardamos esta información en una base de datos interna, protegida con los mismos estándares de seguridad que usamos para resguardar tus datos personales, como tu información financiera y de identidad. Esta información no es pública y únicamente se utiliza para cumplir con las normativas regulatorias. Puedes conocer más sobre cómo cuidamos tus datos en nuestra Política de Privacidad.
Sabemos que llenar estos datos cada vez que retiras no es algo divertido, especialmente si haces retiros frecuentes. Por eso, estamos trabajando en nuevas mejoras para simplificar este proceso a futuro.
Si aún tienes dudas o algo no quedó claro, ¡no dudes en escribirnos!